Module · Distributie

Het dossier ligt compleet klaar, het oordeel blijft bij je acceptant.

De werkplek van de acceptant.

Alle vijf naast elkaar
Scherm uit de Adviseurmodule: berekeningen voor een zakelijke klant, per product de premie van meerdere aanbieders naast elkaar, met rechts de stappen naar voorstel en aanvraag.

Het scherm van de adviseur, waar de aanvraag begint

Op deze pagina

Wat het is Hoe het werkt Zo ziet het eruit Wat het oplevert Wat het van je vraagt Vragen

Wat het is

Acceptantenmodule.

Acceptantenmodule

Het dossier ligt compleet klaar, het oordeel blijft bij je acceptant

De werkplek van de acceptant.

  • Binnen je acceptatieregels. De aanvraag loopt door tot een polisblad in je backoffice.
  • Erbuiten. Het dossier komt bij de acceptant, met de offerte en de stukken er al in. Overleg met de adviseur loopt in datzelfde dossier en blijft daar staan.
  • Zakelijk: de UBO. Die wordt in de aanvraag zelf uitgevraagd, vóór de beoordeling, want zonder UBO is de toets op de sanctielijst niet rond. Gevonden UBO’s gaan langs externe screening; alleen bij een signaal kijkt er nog iemand naar.
  • Bijsturen. Clausules, dekkingen en premie pas je in datzelfde dossier aan.
  • Besluiten. Accepteren, afwijzen of terugkoppelen naar de adviseur. Die krijgt direct bericht, met je bevindingen en de voorwaarden die je eraan verbindt.
  • Vastleggen. Elk besluit komt in het dossier, met de vragen, de stukken en de motivering erbij.

Hoe het werkt

De aanvraag valt nergens stil.

Het punt van dit gebied is de overgang tussen stap 3 en 4. Wat je in stap 1 invult, staat in stap 4 nog steeds in hetzelfde dossier.

1

Eén keer vastleggen

Naam, adres, bouwjaar, wat er verzekerd moet worden. Eén keer invullen, en je ziet het terug in elke volgende stap.

2

Opties naast elkaar zien

Per product de premie en de dekkingen naast elkaar. Wat je aanvinkt wordt de offerte.

3

Doorzetten naar je backoffice

De gekozen optie gaat door en komt terecht in de backoffice die je al gebruikt.

4

Alleen wat een oordeel vraagt

Een aanvraag buiten de acceptatieregels komt bij de acceptant. De adviseur ziet in zijn eigen scherm waar de aanvraag staat, zonder te bellen.

Zo ziet het eruit

Het dossier begint
bij de adviseur.

De adviseur zoekt het bedrijf op, rekent de producten door en vraagt aan. Wat een oordeel vraagt, komt bij je acceptant binnen: je ziet het dossier zoals de adviseur het heeft aangeleverd, past clausules, dekkingen en premies aan in hetzelfde scherm, en neemt je besluit: accepteren, afwijzen of terugkoppelen. De adviseur hoeft daar niet achteraan te bellen, want de status is actueel en het dossier gaat verder zodra jij beslist.

Het scherm van de adviseur: een bedrijf opzoeken voor een zakelijke berekening

Scherm uit de Adviseurmodule: een zakelijke berekening starten door een bedrijf te zoeken op naam, KvK-nummer, relatienummer, postcode en huisnummer.

Wat het oplevert

Je acceptant krijgt het dossier compleet binnen

Een aanvraag die binnen de acceptatieregels valt wordt direct geaccepteerd. Wat een oordeel vraagt komt bij je acceptant, en dan compleet, met zicht op wat de adviseur heeft gedaan en welke producten zijn vergeleken.

Wat het van je vraagt

Aangesloten op je eigen backoffice.

Deze omgeving komt bovenop het systeem dat er al draait. Je vervangt niets, je zet er een werklaag op.

Hoe het aansluit op wat je al hebt

  • Polis, schade en incasso blijven waar ze nu zijn.
  • De aanvraag landt in de backoffice die je al gebruikt, en de verwerking start daar.
  • Koppelen gaat via API, per onderdeel, zodat je kunt beginnen bij het werk waar de druk het hoogst is.

Volmachtbedrijf

Eén manier van werken over al je kantoren, ook na een fusie of een nieuwe aansluiting. Je acceptanten houden het oordeel, en je adviseurs hoeven niet te weten waar de grens ligt.

Serviceprovider

Eén laag over al je aangesloten kantoren. Je adviseurs werken in hetzelfde scherm en leggen de klantgegevens één keer vast, en je bedient meer kantoren met het team dat je hebt.

Verzekeraar

Je bent hier principaal en toezichthouder van de volmacht. Je tarieven, voorwaarden en acceptatieregels leg je één keer vast, en die werken door in front- en backoffice tegelijk.

Vragen

Wat klanten ons
hierover vragen.

Vragen die in bijna elk gesprek langskomen, met het antwoord dat we er in dat gesprek ook op geven.

Particulier en zakelijkLos of als pakketVia API te koppelen

Dan gaat de offerte naar een acceptant, zonder dat het proces stilvalt. Die beoordeelt het dossier, kan clausules toevoegen, dekkingen aanpassen of premiecomponenten wijzigen, en bepaalt onder welke voorwaarden acceptatie mogelijk is. Daarna volgt het besluit: accepteren, afwijzen of terugkoppelen naar de adviseur. De adviseur krijgt dat bericht direct en kan verder.

De Adviseurmodule is voor de adviseur: vergelijken, offreren, aanvragen. De Acceptantenmodule is voor de acceptant: beoordelen, bijsturen, besluiten. Samen vormen ze één doorlopend proces, van de eerste vergelijking tot de geaccepteerde polis, op dezelfde gegevens en met dezelfde regels eronder.

Een aanvraag, mutatie of royement die binnen je eigen acceptatieregels valt, wordt automatisch verwerkt en direct vastgelegd in je backoffice, zonder handmatige tussenstappen. Voor de backoffices die we vandaag koppelen, werkt dat al. In de markt heet dat STP. Wat erbuiten valt gaat naar een acceptant, en dat is een keuze die jij inricht: jij bepaalt waar de grens ligt.

Distributie

Vijf modules.
Je begint bij één.

Begin bij één onderdeel. De rest sluit later aan, stuk voor stuk, zodat je niet alles tegelijk hoeft te doen.

Alle vijf naast elkaar

Waar loopt jullie adviesflow nu vast?

Kies één werkstroom, van eerste vergelijking tot geaccepteerde polis. Daarmee toetsen we samen wat past bij de omgeving die je al hebt.